Del tocomocho al ‘phishing’: las estafas se disparan en Castilla y León

Hubo un tiempo en el que para ser estafador bastaba con una buena historia, cierta labia y la capacidad de ganarse la confianza de un desconocido. El tocomocho, la estampita o el falso revisor del gas forman parte de una picaresca que todavía sobrevive, especialmente en los pueblos y entre las personas mayores. Pero los timos ya no necesitan un callejón, una sucursal bancaria o una conversación cara a cara: ahora caben en un mensaje de móvil, una llamada telefónica o un simple clic.

La digitalización ha abierto la puerta a una nueva generación de delincuentes que opera a miles de kilómetros de sus víctimas y que utiliza herramientas cada vez más sofisticadas, incluida la inteligencia artificial. El resultado es que las estafas informáticas se han convertido ya en la principal infracción penal de Castilla y León, con casi 25.000 casos registrados el pasado año.

El ‘phishing’, el mecanismo más usado

Solo el pasado año crecieron un 11,4 por ciento y alcanzaron las 24.913 (casi 70 al día) en la Comunidad, frente a los 17.821 hurtos contabilizados por las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado. Además, suponen el 88,15 por ciento del total cibercriminalidad y desde el año 2019 casi se han triplicado, según datos del Ministerio del Interior a los que ha tenido acceso Ical.

La inspectora jefe del Grupo de Ciberdelincuencia de la Policía Nacional en Valladolid, Alicia del Barco, advierte que el mecanismo más utilizado es el ‘phishing’, el envío de mensajes para suplantar la identidad de empresas conocidas bancos o instituciones como la Agencia Tributaria o la Dirección General de Tráfico, con el objetivo de que la víctima haga haga clic en un enlace falso y así robar sus datos personales, cuentas bancarias y contraseñas.

Del Barco advierte que los casos, en los que se suele estafar una media de 10.000 euros, se están disparando en los últimos meses gracias a la utilización de la inteligencia artificial que es capaz de enviar millones de mensajes. Además, puntualiza que la mayoría de los timos se intentan realizar durante los fines de semana, que es cuando la víctima tiene más complicado ponerse en contacto con su banco.

Al mismo tiempo, la inspectora aconseja que nunca se debe pinchar el enlace que nos envían y recalca que siempre hay que ponerse en contacto con el banco o con la entidad de turno por nuestros propios medios. También insiste en no facilitar nunca el número de la tarjeta bancaria y recomienda no dejarse llevar por la inmediatez y antes de hacer clic, “sentarse y recurrir al sentido común”.

A su vez, advierte que en modalidades de estafa como la del ‘hijo en apuros’ ya se están utilizando mensajes de texto o llamadas generadas con inteligencia artificial para clonar voces. Un caso especialmente peculiar se produjo en Segovia en febrero del pasado año, cuando un estafador clonó la voz del obispo Jesús Vidal utilizando para solicitar 2.200 euros a varios sacerdotes de la diócesis. Este tipo de fraudes con ‘deepfakes’ representa una nueva frontera de la ciberdelincuencia, que obliga a desconfiar incluso de lo que se ve y se escucha.

Criptomonedas

No obstante, una de las estafas por la que la Policía Nacional ha levantado la voz de alarma en Valladolid han sido la compra de criptomonedas. En este caso, las víctimas suelen ser inversores que buscan un destino rentable para sus ahorros y que han consultado en páginas web esta vía para adquirir monedas virtuales. Una vez que se produce este contacto, las redes de estafadores cuentan con auténticos ‘call centre’ dedicados a la captación de víctimas y desde donde se realizan miles llamadas ofreciendo auténticas fortunas a las víctimas.

El siguiente paso es ganarse la confianza del inversor y lograr que se dejen asesorar a la hora de descargarse una aplicación desde la que seguir la evolución de sus inversiones a través del teléfono móvil o desde el ordenador. En ese momento, según los especialistas del CNP consultados por Ical, los inversores “están muertos”, ya que no solo se acaba produciendo una pérdida patrimonial del dinero invertido, sino que los estafadores aprovechan el acceso a sus datos bancarios para solicitar préstamos autorizados que acaban en cuentas extranjeras.

“Funcionan como auténticas empresas y mezclan elementos de estafas informáticas”, resaltan los investigadores de la Policía Nacional, que también advierten que en muchos casos se llega a producir una revictimación, dado que una vez que la víctima es consciente de que ha sido engañada, los delincuentes adoptan una nueva identidad y se hacen pasar por abogados especialistas en estafas.

Saber todo momento con quién estamos tratando, no entablar nunca una relación financiera online, comprobar que la entidad está supervisada y controlada por órganos de la Unión Europea, solicitar información al banco o a organismos como la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), son algunos de los consejos que se ofrecen desde el CNP para evitar ser víctima de estafas que en el caso de Valladolid se ha disparado en el último año, con una media de 150.000 euros de media por caso, pero con timos de hasta un millón.

Las personas mayores, en el punto de mira de las bandas

Mientras tanto, desde la Comandancia de la Guardia Civil de Burgos, el teniente de la Policía Judicial J.A.O., remarca que, sin el crecimiento de las estafas informáticas, los timos tradicionales se mantienen y afectan de forma especial a las zonas rurales. En la mayoría de los casos, según explicó, se trata de pequeños grupos organizados e itinerantes, que van recorriendo todo el país, y que están especializados en un timo concreto: el tocomocho, la revisión del gas o el ‘abrazo cariñoso’.

Estas bandas, que tienen en el punto de mira a personas de avanzada edad y, en todos los casos, el primer paso antes de cometer el delito es ganarse la confianza de la víctima e introducir un factor de urgencia. No obstante, a veces, lo que puede tener apariencia un simple tocomocho se convierte en timo a gran escala, en el que la implicación emocional de la víctima provoca que la estafa se prolongue en el tiempo.

Según recuerda M.M, también agente de investigación de la Comandancia de Burgos, este fue el caso de las víctimas de la denominada operación ‘Prestabur’, en la que fue detenida una pareja de 59 y 68 años como presunta autora de un delito de estafa continuada agravada tras defraudar más de un millón y medio de euros, durante seis años, a siete víctimas bajo el falso pretexto de cobrar una indemnización.

El ‘modus operandi’ consistía en que la mujer fingía ser la beneficiaria de un capital de entre 700.000 y 900.000 euros resultante de una póliza de seguros tras el fallecimiento de su marido. Esta historia era referida a personas con las que entablaba amistad, quienes a su vez involucraban a su entorno familiar. Ante el llamativo capital, los perjudicados prestaban el dinero convenido como un requisito indispensable para hacer efectivo el cobro de la indemnización, bajo la falsa promesa de su devolución y de una suculenta recompensa.

También llamativa fue la operación de la Guardia Civil de Burgos por la que se detuvo  a una falsa doctora que estafó más de 300.000 euros prescribiendo supuestas terapias para pacientes con problemas físicos o psicológicos. La mujer, compinchada con su hijo, también arrestado, embaucaba a las víctimas para ofrecerles tratamientos a precios desorbitados. Según explicó M.M, vendía hasta por 400 euros pastillas que hacían pasar por milagrosas, cuando se trataba de simples complementos alimenticios que podrían comprar por 20 euros.

Ambos responsables de la Comandancia de Burgos, además de recordar que “nadie da duros a pesetas”, aconsejan a las víctimas que aparquen la vergüenza que puedan sentir cuando se dan cuenta que han sido estafas y denuncien de forma rápida, dado que es la única forma que tiene la Guardia Civil de combatir esta delincuencia.